Praktikant - Bank of America Merrill Lynch

Gesamtfazit

Super Erfahrung die Gegend von Milwaukee kennenzulernen und in die Beratung von High Net Worth Individuals (HNWI) hereinzuschnuppern und mitzuwirken. Für mich waren die Gespräche mit den Financial Advisors in der Beratung am interessantesten. Die Amis sind in Ihrer Meinung ums Marktgeschehen oft direkter. Die professionellen Abläufe waren sehr interessant: Kundenakquise und -beratung aber auch das Investment-Research: Auf der einen Seite wird um die HNWI seitens der Financial Advisor geworben und auf der anderen Seiten werden die Financial Advisor von der Fonds-Industrie (und anderer Anbietern von Finanzprodukten) umworben.

Beschreibung der Arbeit

Fund Tracking und Performance-Ermittlung: Möglichst unabhängige und kritische Bewertung von Fonds etc. anhand von Kennzahlen (ggfs. eigene Berechnung). Vorbereitung von Kundenunterlagen: Entwicklung des indiv. Portfolios in einer Übersicht und im Detail. Marketing-Operationen: Selektion von vermögenden Privatkunden + Anschreiben Research von Investment-Titeln und Fonds: Wo ist eine gute Anlage-Option? Diskussionen mit den Financial Advisor notwendig. Wichtig: Gute Vorbereitung.

Diese Persönlichkeit passt ins Unternehmen

Zuverlässig, gut informiert über Marktlage, Guter und schneller Umgang mit PC, Output-Orientierung

Beschreibung der Atmosphäre

Super Atmosphäre, klare Verantwortung, jedes Vermögensberatungsteam handelt eigenverantwortlich für den Erfolg und wirbt eigene Kunden an und verwaltet Portfolios. Das "Team" kann sich unterschiedlich formen, mal gibt es zusätzlich einen Steuerberater, mal wird dies ausgegliedert/klammert. Oft gibt es einen Assistant / Associate, der die formale Büroorganisation übernimmt. Es gibt auch Zweier-Teams in denen der eine Berater eher die Akquise übernimmt und der andere Berater eher die Verwaltung des Vermögens. Die Stimmung war während der Finanzkrise schwierig, weil viele Kunden eine Menge Geld verloren haben. Nach und nach ging es aber wieder besser. Ein üblicher Weg war es, nach der Krise raus aus Fondsprodukten zu gehen und in liquide Cash-Produkte zu gehen.

Karrieremöglichkeiten

Karriereleiter (grobe Gliederung, andere Bezeichnungen sind möglich): Associate / Assistant Vice President (VP) Senior VP / First VP Director / Branch Leader Diese Karriereleiter ist aber nur eine Formalität! Die Financial Advisor sind weitgehend selbstständig und erhalten von Merrill Lynch / Bank of America nur eine Grundvergütung und das Office sowie die IT-Infrastuktur gestellt (im Wesentlichen). Das bedeutet, dass für den Erfolg eines High Net Worth - Vermögensberaters die Anzahl der Kunden und die Summe der Kundengelder (Assets under Management) entscheidend ist!